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二季度信托规模持续下滑:同比降幅7.15%,发生了什么?
  • 发布时间:2019-12-03 20:52:50

9月18日,中国信托协会官方网站公布了2019年第二季度中国信托行业发展回顾。

数据显示,截至2019年第二季度末,全国68家信托公司的委托资产为22.53万亿元,同比下降0.02%,同比下降7.15%。固有资产规模7342亿元,同比增长6.51%,同比增长1%。

在表外融资萎缩、信用风险事件频发的背景下,今年第二季度信托行业风险项目1100个,规模3474.39亿元,信托资产风险率为1.54%,比上季度末上升0.28个百分点。

贫穷导致变化。信托公司增加了积极的管理业务,业务结构不断调整,信托回报率出现反弹。2019年第二季度,信托行业实现营业收入292.37亿元,同比增长8.30%。利润总额189.99亿元,同比下降1.24%。年均综合信托收益率为0.54%,比上季度上升0.11个百分点,比去年同期上升0.2个百分点。

值得注意的是,截至2019年第二季度末,房地产投资信托基金余额为2.93万亿元,同比增长14.01%,占比15.38%,比今年第一季度末增长0.63个百分点。

集体信托的比例进一步增加

委托资金使用方面,今年第二季度信托融资规模为4.92万亿元,比今年第一季度末增加约3004亿元,占比20.49%,增幅为21.83%。投资信托规模为5.20万亿元,从23.04%小幅增长至23.05%。交易管理信托规模为12.42万亿元,比上季度末下降3089亿元,降幅为55.12%,降幅为1.36个百分点。

从信托资金来源来看,截至2019年第二季度末,单一基金信托占40.97%,比今年第一季度末下降1.33个百分点。集体基金信托占43.57%,比上季度末增长1.47个百分点,比去年同期增长4.37个百分点。托管财产信托比率为15.46%,比2019年第一季度末下降0.13个百分点。

北京大学国家金融研究中心主任、中国信托协会智库李晶表示,信托公司近年来普遍加强了财富渠道建设,注重积极管理能力的培养。信托集合基金的比例预计将进一步增加。

溥仪标准研究人员吴红立在《21世纪商业先驱报》上告诉记者,信托公司在加强主动管理方面仍然面临一定的挑战,主要体现在信托业务从传统的非标准向标准化的转变上,在渠道建设、人才引进和制度建设方面可能比其他资产管理机构弱,信托公司需要不断改进和优化。

积极的管理项目也意味着更高的利率。今年第二季度综合信托平均年回报率为0.54%,明显高于去年。

此外,人均利润方面,2019年第二季度人均利润为137.2万元,比2018年第二季度增长5.13%。越来越多的信托公司已经开始探索有助于信任的技术,以提高运营效率和扩大客户访问渠道。以平安信托为例,公司以智能技术使渠道营销成为其四大战略之一,以平安集团的技术和金融资源为后盾,最近推出了“平安保险信托智能运营平台”。

就固有资产而言,投资资产占比仍最大,2019年第二季度末为80.06%;货币资产占5.53%;截至2019年第二季度末,贷款资产占比5.57%。

信托资产的风险率持续上升。

在表外融资萎缩、信用风险事件频发的背景下,今年第二季度信托行业风险项目1100个,规模3474.39亿元,信托资产风险率为1.54%,比上季度末上升0.28个百分点。去年同期,风险项目773个,规模1913.03亿元。

从信托基金投资情况来看,截至2019年第二季度末,信托基金投资工商企业的比例仍居首位,其次是房地产、基础产业、金融机构、证券投资等。与2019年第一季度末相比,投资于基础产业和房地产的信托基金比例继续上升。投资于金融机构和证券投资的信托基金比例继续下降。

此前,在《21世纪经济先驱报》对记者分析8月份信托市场总量数据时,来自用户信托网(User Trust Network)的研究人员表示,8月份投资于工商企业的信托基金不是很大,工商企业整体效益不尽如人意,违约率上升,此次发行的数量较低。

截至2019年第二季度末,工商企业信托资金余额为5.61万亿元,同比下降5.68%,占比29.46%;金融机构信托资金余额2.85万亿元,同比下降17.22%,占比14.96%。基础产业信托基金余额2.89万亿元,同比下降2.45%,占比15.19%。房地产信托基金余额2.93万亿元,同比增长14.01%,占比15.38%。证券投资信托基金余额1.99万亿元,同比下降24.32%,占比10.46%。

李晶认为,由于房地产信托产品回报率相对较高,抵押品质量相对较高,吸引资金的市场优势得以保持。然而,中共中央政治局关于房地产的声明和随后的监管部门多次对房地产信托业务的规范化发展进行了窗口指导,预计下半年房地产信托业务的规模将由上升到下降。

关于信托业未来的业务方向,一位信托业内部人士告诉记者,目前主要是政府信托业务(基础设施业务)。政府信托是一个传统的信托领域,其业务更便于开展,而消费金融业务对系统要求更高。一些信托公司已经确立了领先优势。此外,供应链金融风险很大,没有多少信托公司可以开展。

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